Las oportunidades de crecimiento financiero con el trading de criptomonedas son tan emocionantes como complejas, y es normal que los traders deseen saber si es posible evitar impuestos sobre sus ganancias.
Aquí, en España, la respuesta es clara: más que evitarlos, lo que realmente se necesita es un plan bien fundamentado para gestionarlos de manera eficiente.
Soy Jesús Lorente, experto en fiscalidad de criptomonedas desde 2016, CEO | Economista y auditor de CLCripto, y si alguna vez has pensado en eludir los impuestos, será mejor que sigas leyendo.
Pero bueno, si prefieres escucharlo, te comparto mi video dónde hablo sobre si declarar o no declarar tus criptomonedas.
Obligación de declarar las criptomonedas en España
En España, las criptomonedas no están precisamente ocultas a los ojos de Hacienda. Cualquier ganancia obtenida mediante el trading de criptomonedas se considera una ganancia patrimonial, y esto significa que entra dentro de las obligaciones de declarar.
Para Hacienda, estas transacciones son similares a la venta de activos tradicionales, lo que implica que tendrás que pagar impuestos sobre cualquier ganancia obtenida.
Además, Hacienda ha intensificado el control regulatorio en este sector, por lo que ignorar estas obligaciones ya no es una opción.
Las leyes exigen que las ganancias patrimoniales derivadas del comercio se incluyan en la declaración del IRPF, con tasas que varían entre el 19% y el 28% según el nivel de ingresos. Y sí, esto también aplica si las ganancias vienen de un solo movimiento afortunado.
Estrategias para reducir los impuestos en el trading de criptomonedas
Aquí viene la parte interesante: si bien es necesario declarar las ganancias, existen estrategias legales para reducir la carga impositiva. Por ejemplo:
- Compensación de pérdidas y ganancias: Si has tenido un mal mes o si, en general, tus operaciones han registrado pérdidas, puedes usarlas para compensar ganancias en el mismo ejercicio fiscal. Esta compensación puede reducir significativamente el total imponible.
- Planificación fiscal anual: Revisar periódicamente tu posición fiscal permite gestionar con anticipación qué cantidades deberás declarar y cómo aprovechar períodos de bajas o pérdidas para planificar futuras operaciones.
Estas estrategias, cuando se usan de manera correcta y dentro del marco legal, pueden marcar una gran diferencia en lo que finalmente entregas a Hacienda. Eso sí, siempre bajo la orientación adecuada.
Los riesgos de intentar “evitar” impuestos en el trading
Es natural que al ver el porcentaje de impuestos aplicable a las ganancias, muchos traders se pregunten si realmente es posible evitarlos. Sin embargo, tomar esa ruta conlleva riesgos graves, ya que las sanciones pueden llegar a ser más costosas que el impuesto en sí.
Hacienda cuenta con mecanismos de auditoría que facilitan la detección de ingresos no declarados, y las multas por omitir estas obligaciones fiscales pueden incluir recargos, intereses de demora y, en los casos más graves, sanciones penales.
En resumen: pensar en “evitar” los impuestos puede resultar en un coste mucho mayor que cumplir con la normativa de forma correcta.
Por qué deberías de acudir a una asesoría especializada en criptos
Aunque el camino de cumplir con la normativa puede parecer complicado, contar con un asesor especializado en criptos puede simplificar el proceso y permitirte enfocarte en tus inversiones sin preocupaciones adicionales.
En CLCripto podemos ayudarte a que cada operación y declaración se realice de la manera correcta para que cumplan con la normativa y optimicen las posibilidades fiscales sin infringir ninguna ley.
Esto es para empresarios y comerciantes que desean operar con tranquilidad y con la seguridad de estar bien asesorados en un tema que, de no tomarse en serio, puede traer consecuencias inesperadas.
Preguntas frecuentes sobre impuestos y trading de criptomonedas
¿Qué es el Trading de Criptomonedas?
El trading de criptomonedas consiste en comprar y vender activos digitales como Bitcoin, Ethereum y otros con el objetivo de obtener una ganancia. Esta actividad, que para muchos empresarios representa un nuevo tipo de inversión, funciona en mercados altamente volátiles y de gran alcance global. Si bien parece tan simple como comprar bajo y vender alto, las leyes fiscales hacen que este proceso sea un poco más intrincado cuando toca el tema de Hacienda.
¿Qué pasa si tengo pérdidas en el trading?
Las pérdidas pueden ser deducidas de las ganancias, lo que reduce el total imponible. Es importante llevar un registro claro de cada operación para que esto sea posible en la declaración.
¿Puedo compensar ganancias y pérdidas de diferentes años?
¿Es necesario declarar si mis criptomonedas están en un exchange extranjero?
Aunque los exchanges estén en el extranjero, si eres residente en España, estás obligado a declarar las ganancias y activos que mantienen en estas plataformas.
¿Cuáles son los riesgos de hacer trading de criptomonedas?
La alta volatilidad es el mayor riesgo. Puedes obtener grandes ganancias, pero también pérdidas significativas en cuestión de minutos. Es un mercado impredecible y, como dicen algunos traders experimentados, “solo arriesga lo que estés dispuesto a perder”.
¿Necesito experiencia en finanzas para hacer trading de criptomonedas?
Tener conocimientos financieros ayuda, pero no es obligatorio. Sin embargo, una base en análisis técnico, lectura de gráficos y una sólida comprensión del mercado pueden marcar la diferencia entre un trader bien informado y uno que “va a la aventura”.
¿Puedo compensar pérdidas de años anteriores con ganancias actuales?
Sí, en España puedes compensar pérdidas con ganancias de ejercicios futuros, hasta un límite de cuatro años. Después de este período, las pérdidas ya no pueden aplicarse a futuras ganancias.
