Saltar al contenido 
Como cualquier negocio en auge, el mercado de las criptomonedas y los activos digitales se ha visto inundado de estafas por parte de aprovechadores que explotan el desconocimiento que aún existe referido a este mundo.
Soy Jesús Lorente, experto en fiscalidad de criptomonedas desde 2016, CEO | Economista y auditor de CLCripto, y estoy convencido de que la educación financiera es tu principal defensa para detectar estos engaños, por eso he preparado este informe completo para protegerte de estafas.
Y aunque no lo creas, las cartas de Hacienda diciendo que no declaraste tus criptomonedas no son una estafa. No te líes, en este video te explico lo que debes saber al respecto
Estafas a la orden del día
El boom de las criptomonedas ha sido un campo de pruebas perfecto para que los estafadores afilen sus tácticas para sacarte tu dinero digital a la velocidad de la luz.
Solo en 2021, el botín ascendió a 14.000 millones de dólares, una cifra que muestra cómo estos bandidos digitales aprovechan la falta de regulaciones y el anonimato de las transacciones para hacer de las suyas.
Ante este panorama, toca activar los escudos de seguridad. Antes de lanzarse a cualquier inversión, hay que hacer un escaneo profundo del proyecto, contrastar información y no dejarse deslumbrar por promesas demasiado tentadoras.
Tipos comunes de estafas
En CLCripto sabemos que el conocimiento es la mejor defensa contra los agujeros negros del fraude. Para que estés preparado, vamos a detallarte cuáles son los métodos más frecuentes que utilizan los estafadores.
- Esquemas de Inversión Falsos: Son personas que dicen que te harán ganar mucho dinero sin riesgo. A veces, se hacen pasar por expertos en inversiones o famosos para que les creas.
- "Rug Pulls" (Tirones de Alfombra): Son proyectos de criptomonedas (como NFTs o nuevas monedas) que se promocionan mucho para que la gente invierta, pero después desaparecen con el dinero.
- Estafas Románticas (Pig Butchering): Un estafador finge ser tu pareja en internet y, después de ganarse tu confianza, te pide que inviertas en criptomonedas. Por supuesto, después nunca volverás a saber de él.
- Phishing: Son correos o páginas web falsas que intentan hacerte creer que son reales para que introduzcas tu información privada, como las claves de tu billetera de criptomonedas.
- Ataques en Wi-Fi Público (Man-in-the-Middle): Si usas una red de Wi-Fi pública para entrar a tu cuenta de criptomonedas, los estafadores pueden robar tu información sin que te des cuenta.
- Estafas de Regalos en Redes Sociales: Promesas falsas de que si envías criptomonedas a una cuenta, te devolverán el doble o más. ¡No caigas en la trampa!
- Esquemas Ponzi: Son sistemas donde los nuevos inversores pagan a los antiguos con el dinero para formar parte. Al final, siempre alguien pierde todo lo que invirtió.
- Intercambios de Criptomonedas Falsos: Son páginas web que parecen ser legítimas para comprar y vender criptomonedas, pero en realidad solo quieren robar tu dinero.
- Ofertas de Trabajo Falsas: Anuncios de empleo que parecen buenos, pero te piden que pagues con criptomonedas para recibir entrenamiento o acceder al trabajo.
- Ataques Flash Loan: Los estafadores piden préstamos rápidos y manipulan los precios de las criptomonedas en algunas plataformas para robar dinero.
- Estafas con Inteligencia Artificial (IA): Usan programas como chatbots y videos de famosos generados por IA para convencer a la gente de invertir en proyectos falsos.
- Estafas en Cajeros de Bitcoin (BTM): Te dicen que deposites dinero en un cajero de Bitcoin asegurando que es una forma segura de guardar tu dinero, pero en realidad te están engañando.
- Extorsión: Amenazan con revelar información personal o fotos privadas si no les envías criptomonedas. Nunca les hagas caso.
- Minería en la Nube: Algunas empresas dicen que puedes alquilar su equipo para "minar" criptomonedas y ganar dinero, pero muchas de ellas son falsas y se quedan con tu inversión.
Como ves, las estrategias de los delincuentes son muy variadas. Lo principal es ser realistas y entender que si alguien te promete ganar mucho dinero fácil con criptomonedas, es probable que sea una estafa.
Las señales de alerta a las que debes estar atento
Los estafadores tienen un arsenal de trucos bajo la manga, pero también hay señales de alerta que pueden ayudarte a detectarlos.
Si alguien te habla sobre criptomonedas y notas alguno de estos indicios, mantente alerta: podrías estar frente a un fraude.
- Promesas de grandes ganancias: Si te dicen que ganarás mucho dinero o que duplicarás tu inversión sin riesgo, probablemente te están engañando.
- Solo aceptan pagos en criptomonedas: Los estafadores suelen pedir que pagues solo con criptomonedas porque, una vez que les envías el dinero, es casi imposible recuperarlo.
- Errores de ortografía y gramática: Si los correos electrónicos, publicaciones en redes sociales o mensajes tienen muchas faltas de ortografía o frases extrañas, es probable que sean falsos.
- Promesas de dinero gratis: Si alguien te dice que te regalará criptomonedas solo por enviarles dinero primero, no caigas en la trampa.
- Influencers o famosos sospechosos: A veces, los estafadores usan nombres de celebridades o influencers para parecer más confiables, pero en realidad, esas personas no tienen nada que ver con ellos.
- Promesas de ganancias aseguradas: Nadie puede garantizarte que ganarás dinero con una inversión, y si alguien lo hace, es muy probable que te esté mintiendo.
- Falta de información clara: Si un proyecto de criptomonedas no tiene documentos explicativos o la información es confusa, hay que desconfiar.
- Demasiado marketing: Si ves anuncios por todas partes con frases como "¡No pierdas esta oportunidad única!", podría ser una estafa que intenta presionarte para invertir rápido.
- Equipo anónimo: Si no puedes encontrar información sobre quiénes están detrás de un proyecto, es mejor no confiar en él.
Recuerda que antes de invertir debes investigar a fondo y no hacer caso a promesas tentadoras. Desconfía de todo lo que suene demasiado bueno para ser cierto.
Cómo evitar las estafas cripto
El cosmos de las criptomonedas está plagado de piratas espaciales al acecho. Si no quieres que te desplumen en el hiperespacio digital, aquí van unos consejos para tu seguridad.
Solo los estafadores exigen pagos en cripto: Ningún servicio legítimo te pedirá que adelantes criptomonedas para comprar algo o “proteger” tu dinero. Si alguien lo hace, activa las alarmas: te quieren lanzar directo a un agujero negro financiero.
Las ganancias garantizadas no existen: Si te prometen rendimientos estelares sin riesgo, lo único asegurado es que intentan despojarte de tu dinero. En el universo cripto, las oportunidades reales requieren investigación y sentido común.
No mezcles el amor con la inversión: Si conoces a alguien por redes sociales o aplicaciones de citas y de repente quiere ser tu "gurú cripto" o te pide enviarle monedas digitales, huye lo más rápido que puedas. El romance que buscan es solo con tu dinero.
Qué hacer si has sido estafado
Si has caído en las garras de una estafa cripto, lo principal es tranquilizarte y actuar rápido. Si realizaste un pago o compartiste información personal, intenta contactar de inmediato a la plataforma para bloquear la transacción o brindarte asistencia.
El próximo paso es reportar el fraude de inmediato. Existen organismos especializados en recibir denuncias de estafas con criptomonedas, como la FTC en ReporteFraude.ftc.gov. También puedes notificar a las autoridades locales y a cualquier empresa relacionada con la transacción.
Por último, aprovecha esta experiencia para reforzar tu seguridad. Revisa tus cuentas, cambia tus contraseñas y mantente informado sobre las últimas técnicas de fraude.
CLCripto puede ayudarte a evitar fraudes
Para evitar las estafas del universo digital, es fundamental tener el control total de tus finanzas. ClCripto es la consultora legal cripto más grande de España y te ofrecemos asesorías exhaustivas para que tu inversión esté segura y gestionada de manera profesional.
Ya seas un inversor particular que recién se está iniciando en criptomonedas o un experto con conocimientos avanzados, nuestros servicios están hechos para ayudarte a diseñar la mejor estrategia en el mundo del dinero digital.
Con el respaldo de CLCripto y su equipo de profesionales, tendrás el soporte necesario para invertir sin peligros de estafas ni riesgos innecesarios. ¡Despega hacia el mundo cripto con nosotros!
Preguntas Frecuentes sobre estafas de criptomonedas
¿Cómo puedo verificar si una plataforma de criptomonedas es legítima?
Para verificar la legitimidad de una plataforma de criptomonedas, revisa si está registrada en organismos oficiales de regulación financiera, busca opiniones en foros especializados y analiza sus términos y condiciones. Además, desconfía si solo aceptan pagos en criptomonedas y si la información sobre el proyecto es vaga o confusa.
¿Qué herramientas existen para identificar proyectos fraudulentos?
Existen varias herramientas como CoinMarketCap, CoinGecko y Token Sniffer, que permiten analizar el historial de un token o plataforma. También puedes revisar exploradores de blockchain como Etherscan o BscScan para comprobar las transacciones y la distribución de tokens. Además, busca auditorías de seguridad realizadas por empresas como CertiK o Hacken.
¿Las estafas con criptomonedas pueden denunciarse legalmente?
Sí, las estafas con criptomonedas pueden denunciarse ante organismos como la policía, agencias gubernamentales antifraude y plataformas especializadas en ciberseguridad. En España, puedes acudir a la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) o a la Brigada de Investigación Tecnológica de la Policía Nacional. También es recomendable reportarlo en foros de inversores para evitar que más personas sean víctimas.
¿Qué hago si me prometieron ganancias y no puedo retirar mi dinero?
Si una plataforma no te permite retirar fondos tras haberte prometido rendimientos, es una señal de estafa. Primero, intenta contactar con el soporte de la página. Si no obtienes respuesta, denuncia la plataforma ante las autoridades competentes, como organismos de protección al consumidor o reguladores financieros. También puedes advertir a otros usuarios publicando tu experiencia en foros y redes sociales.
¿Qué debo hacer si recibo un correo sospechoso relacionado con criptomonedas?
Nunca hagas clic en enlaces ni descargues archivos adjuntos en correos sospechosos. Verifica la dirección del remitente y, si el correo imita a una empresa reconocida, contacta directamente con su servicio de atención al cliente para confirmar si es legítimo. Puedes denunciar correos fraudulentos en plataformas como PhishTank o ante tu proveedor de correo electrónico.
¿Cómo reconocer una oferta de trabajo falsa en el mundo cripto?
Si una oferta de trabajo requiere que hagas un pago en criptomonedas para acceder al puesto, recibir formación o desbloquear herramientas, es una señal de estafa. También es sospechoso si el contacto se realiza solo por redes sociales o aplicaciones de mensajería sin correos corporativos verificables. Verifica la reputación de la empresa y revisa en plataformas como LinkedIn o Glassdoor su reputación y si tiene empleados reales.
¿Cómo protegerme de los ataques en redes Wi-Fi públicas cuando gestiono criptomonedas?
Evita acceder a tus cuentas de criptomonedas desde redes Wi-Fi públicas, ya que pueden ser interceptadas por ciberdelincuentes. Si es necesario conectarte, utiliza una VPN (Red Privada Virtual) para cifrar tu conexión. Además, siempre es conveniente activar la autenticación en dos pasos (2FA) en todas tus cuentas y revisa que la dirección web sea correcta antes de iniciar sesión en cualquier plataforma cripto.
